【FP3級】FP資格は補助輪のようなもの
「ファイナンシャルプランナーって普段どんなことをやっているの？」
「ファイナンシャルプランナーの資格を取った人はどう感じてるの？」
ファイナンシャルプランナーの資格に興味はあるけれど、実際のところはどうなのか気になりますよね。
この記事では、「そもそもファイナンシャルプランナー（FP）ってどんな資格なのか」について筆者が感じたことを書いていきます。
独学でFP3級を取得した筆者の率直な感想なので、参考になったらうれしいです。
〇結論
・FPは試験に合格しなくても名乗れる
・ほかの専門家の業務まではできない
・ほかの資格と併せて取ると信頼性があがる
〇そもそもFPは試験に合格しなくても名乗れる
これを知った時は衝撃でした。
「講演会やセミナーで必ずいるFPは自称ってこと！？」
と思ったのを今でも覚えています。
資格を取得しないと名乗れないのは
・ファイナンシャル・プランニング技能士（FP3級に該当）
・AFP（FP2級に該当）
・CFP（FP1級に該当）
などです。筆者自身もFP3級に合格した際、「ファイナンシャル・プランニング技能士」の合格証書が送られてきました。
そのため、たとえば
”ファイナンシャル・プランナー”
”ファイナンシャル・コンサルタント”
などの肩書を名乗っている方がいたとしても、あくまで自称です。資格を取らなくても名乗れます。
肩書があるからといっても、安易に信用してはいけないという社会の現実を学びましたね。
本音を言えば、これがFP3級を学んでいて良かったと思えた知識です。「守る力」のレベルが上がった気がします。
〇ほかの専門家の業務まではできない
また、FPは他の職業の専門分野の業務領域まで入ってはいけません。
具体的には、以下のような専門分野はFP資格だけではできません。
・個別的な法律相談および事務（弁護士の専門領域）
・税務書類の作成（税理士の専門領域）
・保険の募集や勧誘（保険会社の専門領域）
・不動産の重要事項説明書の説明および記名押印（宅建士の専門領域）
ただし、銀行や証券会社ではFP資格が昇進要件になっている所もあるようなので、特に業界によっては収入に直結する可能性があります。
〇ほかの資格と併せて取ると信頼性があがる
とはいえ、他の資格と組み合わせると信頼性があがります。
たとえば不動産業界で働く営業マン（宅建士取得済み）がお客様にアパート経営を提案する場合、FPの資格を持っていれば
「この人はFPも持っているし、管理運営についても任せられそうかな」
と信頼を獲得しやすくなると思います。
そのため、FP単体ではなく「本業のメイン資格+α」の補助輪のような役目をはたしてくれると思います。コンボ用の魔法カードといった感じです。
〇終わりに
FPは独占業務はないものの、他の資格とコンボ技で組み合わせると信頼性がググっと増す。そんな資格だと思います。
とはいえ”ファイナンシャル・プランナー”は自称で名乗れる、という試験には出ない2次的な情報はFP3級を学んでいて良かったと思える知識でした。
もう一度書きますが、資格を取っていないと名乗れないのは
・ファイナンシャル・プランニング技能士（FP3級に該当）
・AFP（FP2級に該当）
・CFP（FP1級に該当）
です。安易に肩書に騙されないように気を付けましょう。
FP3級を独学合格し、感じたメリットデメリットについてはこちら↓
